这类银行卡将被注销多家银行出手清理“睡眠账户”

银行对个人账户的管理力度不断加大。近期,建设银行、中信银行、邮储银行等多家银行纷纷发布公告,将对异常账户进行清理,一些长期没有交易且没有资金的“睡眠账户”,以及同一客户名下的超量账户,都将被银行注销。

麻袋研究院高级研究员苏筱芮对《证券日报》表示,“金融机构清理睡眠账户,是积极响应‘断卡行动’的具体表现。一方面,可以提升金融机构的运营效率;另一方面,有助于提升合规性,防范风险。”

“断卡”行动防范电信网络诈骗

对于各家银行积极开启清理个人长期不动户及个人开立多个结算账户的原因,中国(上海)自贸区研究院金融研究室主任刘斌对《证券日报》记者进一步分析称,“一方面,是为了加强账户管理,防范电信欺诈风险。贩卖银行账户是不法分子实施电信欺诈的重要环节,很多不法分子通过租用、借用或购买他人银行账户,来实施电信欺诈。因此,打击电信欺诈的第一步就是加强银行账户管理。另一方面,很多睡眠账户长期没有交易,无形中增加了银行的运营和管理成本,加强账户管理可以在一定程度上降低银行成本。”

除了捐赠物资,海外华校还纷纷动员学生捐款,许多华裔学生把自己的压岁钱都捐了出来。海外华文学校的捐赠数额虽然有限,但每一个口罩每一双手套每一分钱都是老师和孩子们一点点捐出来的,连搬箱子都有许多孩子参与其中,这些涓涓细流的物资和捐款凝聚着海外华文教师和华裔青少年对祖(籍)国的无限热爱!

平时学习的教室已经变成了物资仓库(中国华文教育基金会 供图)

苏筱芮建议,个人用户要有两个意识。一是账户盘点意识,定期梳理个人名下账户及资产状况,养成查账记账的良好习惯;二是风险管理意识,在密码设置、账户登录管理等方面加大保护措施,对冗余账户及时注销,以避免被不法利用的风险。需要特别强调的是,千万不要出租、出售、出借自己的银行卡或支付账户。

《证券日报》记者注意到,除中信银行外,还有多家银行发布类似公告。其中,邮政储蓄银行在官网发布《关于开展个人存量异常账户清理工作的公告》。建设银行在官网发布《关于清理长期不动个人银行账户的公告》称,将对长期不使用的个人银行账户进行销户清理。销户清理范围包括:截至2020年10月31日,连续三年以上(含三年)未发生存现、取现、转账等主动交易,账户余额为0,且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。金融社保卡、公积金卡、军人保障卡等个人银行账户不纳入本次销户清理范围,处理时间为2021年1月21日至2021年2月28日。

中国侨联党组书记、主席万立骏在开幕式致辞中对中国侨联和全国各级侨联近年来团结、支持和引导海内外侨界积极投身脱贫攻坚事业的情况做了介绍。

刘斌表示,不法分子通过非正常手段购买、借用、租用他人的银行账户从事非法交易,而这些睡眠账户无形中成为不法分子实施电信欺诈的重要工具,对社会和个人带来极大危害。银行账户被非法利用主要有两种形式:一种是主动利用,即不法分子通过‘养卡’等形式从事银行卡非法买卖交易;另一种是被动利用,个人用户闲置或丢失的银行卡被不法分子盯上。

据介绍,“追梦中华·侨与脱贫攻坚”网络主题活动从2020年6月持续到2021年1月,分为“追梦中华·侨与脱贫攻坚”微纪录片、“喜看侨乡新变化”网友互动征集、“侨界脱贫攻坚图片故事”征集与展示、“追梦中华·侨与脱贫攻坚”网络主题活动成果展四大板块。

苏筱芮表示,“银行卡贩卖是当前电信网络诈骗高发的主要原因之一。对个人用户来说,银行此举有助于防范个人风险,避免自身账户被不法分子利用,为银行账户安全筑起一道防线。同时,银行此举也是在落实人民银行关于打击电信网络诈骗的相关要求。”

开幕式后,中国华侨历史博物馆还将通过普通话、广府话、闽南语和英语对展览进行4场直播。(完)

他表示,要发挥侨联组织的独特作用和优势,凝聚侨心、服务大局;要继续加强与中央媒体和有关方面的合作,深入开展好包括“追梦中华”在内的各项品牌活动,坚持将宣传中国减贫成就、讲好乡村振兴故事作为重要工作内容;坚持发挥侨界作用,助力巩固脱贫攻坚成果和全面推进乡村振兴,团结凝聚广大归侨侨眷和海外侨胞为构建新发展格局、推动高质量发展,开启全面建设社会主义现代化国家新征程,实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈努力。

从发出募捐公告到第一批物资装箱只用了短短6天时间,中国华文教育基金会协调海外华文学校和侨胞为武汉协和医院、同济医院、武汉大学中南医院、湖北省中医院、当阳市卫健委和孝感市中心医院募集了46万件三证齐全的防护用品,其中医用N95口罩37万个、防护服3.1万件、护目镜738个、医用手套4.13万双、医用帽1.29万个和防护靴100双,将在国家卫健委的帮助下运回国内。第二批防护用品也将在2月10日前募集到位。

特别感谢以下华校的爱心捐赠(排名不分前后):英国中文教育促进会、加拿大温哥华至善中文学校、西班牙华文教育中心、西班牙思为中加交流协会、瑞士日内瓦华文教育基金会、意大利中意国际学校、墨西哥尤卡坦半岛华人华侨协会、美国明尼苏达州华侨华人社团联合会、北京国际基督教华语教会、缅甸掸北腊戌果民学校、葡萄牙里斯本中文学校、匈牙利金桥汉语学校、葡萄牙淑敏语言文化中心、南非非洲华文教育基金会、南非开普敦中国国际学校、日本日中韩芸艺会、巴林王国汉苑东辰文化中心、迪拜你好中文学校、希腊雅典中文学校、英国中华艺术文化中心、意大利罗马中华语言学校、塞尔维亚华蒙中文学校、日本快乐宝贝学校。

家长与孩子一起在学校捐赠(中国华文教育基金会 供图)

多家银行开始清理睡眠账户

按照有关规定,中国华文教育基金会通过慈善信息平台、新闻、公告等形式,及时向社会发布捐赠信息,依法依规做到信息公开透明,主动接受社会监督,并将委托湖北省侨办跟踪后续物资和捐款的落实。

刘斌建议,个人用户应积极清理银行睡眠账户,不仅可以降低银行卡被盗刷的风险,也会保障个人信用及资金安全,更重要的是防止个人身份信息和其他重要信息泄露。

把物资送到中国最需要的地方(中国华文教育基金会 供图)

中信银行近日发布的《关于清理个人长期不动户及个人开立多个结算账户的公告》称,对账户余额低于10元人民币(含)以下以及截至每年10月底,账户连续两年(含)以上未发生任何非结息交易的个人结算账户,将被限制交易。同一客户在该行持有一百个及以上正常或未激活的个人结算账户,也将被限制交易。具体清理时间为2021年1月8日开始。

尚有部分捐款未标注学校名称,请及时与中国华文教育基金会联系说明。

为了切实加强银行账户实名制管理,防范电信网络诈骗犯罪,近年来相关监管不断趋严。2019年,中国人民银行发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发〔2019〕85号)》,对账户实名制管理、加强转账管理等出台了多项措施。2020年10月份,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动,提出要打击、整治、惩戒多管齐下,坚决打赢“断卡”行动攻坚战。

对于清理个人长期不动户及个人开立多个结算账户的原因,中信银行、邮储银行都在公告中明确表示,清理行动是为了加强账户管理,防范电信诈骗风险。其中,中信银行表示,根据人民银行打击电信网络诈骗相关工作要求,切实保障账户资金安全,对个人长期不动户及个人开立的多个结算账户开展清理。